Doradca finansowy

Doradztwo kredytowe obok doradztwa inwestycyjnego to podstawowe zadanie doradztwa finansowego.

Możemy najkrócej powiedzieć, iż doradztwo kredytowe są to porady, które wykwalifikowani specjaliści w swej dziedzinie, udzielają swoim klientom w celu pomocy im w wyborze w danej konkretnej sytuacji, najbardziej opłacalnej formy kredytu.

Identycznie jak w przypadku doradztwa inwestycyjnego, także tutaj możemy mówić o kilku istotnych etapach w działaniu doradcy kredytowego. W pierwszym etapie taki przedstawiciel agencji finansowej ma za zadanie pomóc nam w wyborze najkorzystniejszego kredytu, niezależnie czy będzie to kredyt mieszkaniowy, samochodowy czy nawet inwestycyjny (wtedy zadanie doradcy jest szersze, powinien on pomóc nam jeszcze w doborze właściwej inwestycji). Rzetelnego doradztwa kredytowego możemy oczywiście spodziewać się wyłącznie wówczas, gdy doradca nie jest bezpośrednio lub pośrednio związany z żadnym bankiem. Stąd ważne jest zbadanie ewentualnych powiązań. Może się bowiem okazać, że doradca nie tyle wybrał najlepszy kredyt dla nas, ile dla siebie.

Kolejną rzeczą, w której powinien pomóc nam doradca w ramach doradztwa kredytowego jest pomoc w wyborze waluty, w której najbardziej opłaci się wziąć kredyt. Doradztwo kredytowe powinno również dotykać kwestii wyjaśnienia nam przez przedstawiciela agencji różnic, które zachodzą pomiędzy ofertami poszczególnych banków. Dobrze jest, jeśli przy tym doradca omówi również wszystko, co napisano małym druczkiem.