Doradca finansowy

Doradztwo inwestycyjne dotyczy – jak już sama nazwa wskazuje – porad finansowych w kwestii inwestowania posiadanych przez klienta pieniędzy.

Doradztwo inwestycyjne jest jednym z dwóch najbardziej podstawowych dziedzin doradztwa finansowego. Drugim takim sektorem jest doradztwo kredytowe. W tamtym przypadku chodzi o doradzenie jak najlepszego wyboru kredytu, osobie, która potrzebuje gotówki, której akurat nie posiada, w tym przypadku będzie chodziło o nadwyżkę posiadanej aktualnie gotówki i sposób jej najlepszego zainwestowania. To podział ogólny, jednak często obie dziedziny się zazębiają, np. w przypadku kredytu inwestycyjnego. Wówczas zadanie doradcy finansowego będzie – można powiedzieć – bardziej kompletne, bo będzie musiał zarówno pomóc wybrać najlepszy kredyt, jak i doradzić najlepszą inwestycję, na którą pieniądze z tego kredytu zostaną wydane.

Samo doradztwo inwestycyjne zawiera w sobie kilka pionów czy etapów. Doradca finansowy powinien w pierwszej kolejności pomóc określić obecne i przyszłe finansowe potrzeby osoby, firmy lub rodziny. Gdy grubość portfela oraz nasze cele zostaną już ustalone, należałoby skupić się na wyborze najlepszego źródła ulokowania pieniędzy. Na tym etapie zadaniem człowieka zajmującego się doradztwem finansowym jest wybrać dla nas najkorzystniejszą inwestycję. Dalej następuje wybór strategii inwestycyjnej. Wreszcie ostatnim zadaniem doradcy będzie przekazanie nam podstawowej wiedzy, pozwalającej nam w podobnej sytuacji podjąć już działania samodzielne.

Wiadomo, że wszystkiego nam nie zdradzi, bo w ten sposób odbierałby sobie źródło utrzymania, jednak jeśli sprawi iż zapamiętamy, że był niezwykle uczciwy, otwarty i pomocny, następnym razem, już w innej sprawie znów przyjdziemy do niego poradę. Tak działa zasada win-win.